Cách Tránh Các Vụ Lừa Đảo Khi Chuyển Tiền Quốc Tế

Khi mọi người ngày càng nhận thức rõ hơn về các hành vi gian lận như trộm cắp thẻ ngân hàng và lừa đảo chuyển tiền, kẻ gian cũng không ngừng cải tiến các phương thức lừa đảo của mình.

Vì việc truy tìm nhiều hình thức lừa đảo này có thể phức tạp, cách bảo vệ tốt nhất là học cách nhận biết các hành vi gian lận tiềm ẩn khi bạn gặp phải. Dưới đây là một số hình thức lừa đảo phổ biến mà chúng tôi thường thấy tại Remitly, nơi chúng tôi luôn nỗ lực hết mình để bảo vệ thông tin của khách hàng.

Xin lưu ý, nếu bạn chuyển tiền cho kẻ gian, chúng tôi có thể sẽ không thể hỗ trợ bạn, và bạn có thể mất số tiền đó.

11 Loại Lừa Đảo Chuyển Tiền Phổ Biến

Khi mọi người ngày càng nhận thức rõ hơn về các hoạt động gian lận, như trộm thẻ tín dụng và lừa đảo chuyển tiền, những kẻ lừa đảo cũng không ngừng cải tiến các phương thức của mình.
Do việc truy vết nhiều loại lừa đảo này có thể phức tạp, cách bảo vệ tốt nhất là học cách nhận biết các hành vi gian lận tiềm năng khi bạn gặp phải.
Dưới đây là một số hình thức lừa đảo phổ biến mà chúng tôi đã gặp tại Remitly khi nỗ lực bảo vệ thông tin khách hàng.

Lưu ý: Nếu bạn gửi tiền cho một kẻ lừa đảo, chúng tôi có thể không thể giúp đỡ, và bạn có nguy cơ mất tiền.

Cách Tránh Các Vụ Lừa Đảo Khi Chuyển Tiền Quốc Tế

Việc chuyển tiền quốc tế ngày càng trở nên phổ biến, nhưng cũng kéo theo sự gia tăng của các vụ lừa đảo. Kẻ gian không ngừng cải tiến phương thức để lừa đảo nạn nhân, từ việc trộm cắp thẻ tín dụng đến lừa đảo qua các giao dịch chuyển tiền. Để bảo vệ tài chính của mình, bạn cần hiểu rõ các hình thức lừa đảo phổ biến và biết cách nhận diện chúng ngay khi gặp phải.

Dưới đây là tổng hợp các loại lừa đảo phổ biến trong chuyển tiền quốc tế và các biện pháp phòng tránh:

1. Lừa Đảo Khẩn Cấp Gia Đình

Trong loại lừa đảo này, nạn nhân được thuyết phục rằng họ đang gửi tiền để giúp đỡ một người thân hoặc bạn bè trong tình huống khẩn cấp.
Ví dụ: tai nạn xe hơi, bị kẹt ở sân bay, hoặc tránh bị bắt giữ.

Kẻ lừa đảo thường gọi điện thoại gấp, giả làm người thân, bạn bè hoặc nhân vật có thẩm quyền như cảnh sát hoặc bác sĩ.

Cách phòng tránh:

• Liên lạc trực tiếp với người thân để xác minh tình huống.
• Đừng vội vàng chuyển tiền, hãy kiểm tra kỹ càng.

2. Lừa Đảo Tống Tiền

Loại lừa đảo này liên quan đến việc chiếm đoạt tài sản, tiền bạc thông qua đe dọa hoặc bạo lực.
Ví dụ: kẻ lừa đảo đe dọa công khai hình ảnh hoặc video nhạy cảm của nạn nhân trừ khi nhận được tiền (sextortion).

Cách phòng tránh:

• Tránh kết bạn hoặc chia sẻ thông tin cá nhân với người lạ.
• Không gửi tiền khi bị đe dọa.

3. Lừa Đảo Đe Dọa/Đòi Tiền Chuộc

Trong loại lừa đảo này, kẻ gian sử dụng thông tin cá nhân để đe dọa nạn nhân. Chúng có thể tuyên bố biết địa chỉ, nơi làm việc của bạn hoặc đe dọa gây hại cho bạn và người thân nếu không trả tiền.

Cách phòng tránh:

• Đừng tuân theo yêu cầu của kẻ lừa đảo.
• Báo cáo với cơ quan chức năng nếu cảm thấy bị đe dọa.

4. Lừa Đảo Mạo Danh

Kẻ lừa đảo giả làm nhân viên công ty hoặc tổ chức đáng tin cậy để yêu cầu tiền hoặc thông tin cá nhân.
Ví dụ: giả danh ngân hàng, công ty vận chuyển, hoặc yêu cầu hoàn tiền không có thật.

Cách phòng tránh:

• Xác minh danh tính của người đại diện hoặc công ty.
• Không chia sẻ thông tin tài chính qua điện thoại hoặc email.

5. Lừa Đảo Đầu Tư

Những lời mời gọi đầu tư thường nghe có vẻ “quá tốt để là thật” hoặc không có rủi ro, ép buộc nạn nhân phải đầu tư ngay lập tức.

Cách phòng tránh:

• Cẩn thận với những cơ hội đầu tư nghe có vẻ hấp dẫn.
• Nghiên cứu và xác minh trước khi đầu tư.

6. Lừa Đảo Tình Cảm

Trong hình thức lừa đảo này, nạn nhân bị lừa tin rằng họ đã tìm thấy tình yêu đích thực qua mạng. Kẻ gian lợi dụng cảm xúc, giả vờ quan tâm và muốn tiến xa hơn trong mối quan hệ. Chúng dùng lời nói ngọt ngào và ảnh ăn cắp để chiếm lòng tin và tình cảm.

Khi đã khiến nạn nhân tin tưởng, chúng sẽ yêu cầu tiền hoặc thẻ quà tặng, có thể viện lý do mua vé máy bay gặp mặt hoặc chi trả chi phí y tế bất ngờ.

Cách phòng tránh:

• Xác minh danh tính qua các công cụ tìm kiếm hoặc yêu cầu gọi video.
• Đề phòng các tin nhắn hoặc cuộc gọi từ người lạ.

7. Lừa Đảo Hỗ Trợ Kỹ Thuật

Kẻ gian giả danh nhân viên từ các công ty uy tín như Microsoft hoặc Apple, tuyên bố rằng máy tính của bạn gặp vấn đề cần được sửa chữa, từ đó chiếm quyền truy cập và lấy cắp thông tin.

Nạn nhân thường nhận được cuộc gọi, tin nhắn, hoặc email không mong muốn từ người tự xưng là nhân viên hỗ trợ kỹ thuật, yêu cầu cung cấp thông tin hoặc quyền truy cập máy tính.

Cách phòng tránh:

• Các công ty uy tín sẽ không liên hệ tự động để yêu cầu truy cập máy tính của bạn.
• Không cung cấp thông tin cá nhân cho người lạ.

8. Lừa Đảo Di Trú

Nếu bạn nhận cuộc gọi từ người tự nhận là quan chức di trú, bạn nên nghi ngờ ngay lập tức. Kẻ gian có thể nói rằng hồ sơ của bạn có vấn đề và yêu cầu chuyển tiền ngay lập tức để giải quyết hoặc cung cấp thông tin tài khoản.

Chúng có thể dùng thông tin cá nhân của bạn hoặc đưa ra lời đe dọa trục xuất để ép buộc.

Cách phòng tránh:

• Chính phủ không yêu cầu bạn chuyển tiền cho cá nhân.
• Thanh toán phí qua cổng trực tuyến chính thức của USCIS.

9. Lừa Đảo Giải Thưởng

Kẻ gian tuyên bố bạn đã trúng thưởng, chẳng hạn như xổ số hoặc cuộc thi, để lừa đảo tiền. Thông thường, chúng yêu cầu thông tin tài khoản ngân hàng để chuyển tiền thưởng, sau đó dùng thông tin đó để thực hiện các hành vi gian lận.

Một hình thức khác là gửi séc giả và yêu cầu bạn chuyển tiền để chi trả các khoản phí như đổi tiền tệ hoặc phí xử lý.

Cách phòng tránh:

• Không chuyển tiền hoặc cung cấp thông tin tài khoản trước khi xác minh.
• Liên hệ với ngân hàng để xác minh các séc hoặc giải thưởng.

10. Lừa Đảo Việc Làm

Kẻ gian đăng quảng cáo việc làm giả, chẳng hạn như việc làm tại nhà hoặc thử nghiệm dịch vụ. Chúng có thể yêu cầu bạn trả phí để tham gia chương trình đào tạo hoặc mua thiết bị làm việc.

Sau khi gửi tiền, bạn phát hiện công việc hoàn toàn không có thật.

Cách phòng tránh:

• Kiểm tra thông tin công ty và đánh giá cơ hội việc làm trước khi trả tiền.
• Đừng tin vào các công việc quá hấp dẫn để là thật.

11. Lừa Đảo Trên Chợ Trực Tuyến

Kẻ gian nhắm đến người mua và bán trên các nền tảng như Facebook Marketplace, Craigslist, hoặc eBay.

Chúng có thể gửi séc giả cho người bán hoặc yêu cầu chuyển tiền để mua hàng nhưng không bao giờ giao hàng.

Cách phòng tránh:

• Không nhận séc hoặc chuyển tiền cho người lạ.
• Kiểm tra đánh giá và xếp hạng của người bán trước khi thực hiện giao dịch.

Cách tốt nhất để tránh bị lừa đảo khi chuyển tiền quốc tế là luôn tỉnh táo và kiểm tra kỹ lưỡng mọi yêu cầu chuyển tiền. Nếu bạn nghi ngờ có dấu hiệu gian lận, đừng vội vàng hành động, và luôn tìm cách xác minh tình huống. Việc bảo vệ tài chính của bạn bắt đầu từ việc nhận thức rõ ràng về các mánh khóe mà kẻ lừa đảo sử dụng. Hãy cẩn thận và bảo vệ mình khỏi các rủi ro không đáng có!